Ang US Federal Bureau of Investigation (FBI) ay nagbigay ng matinding babala sa mga Amerikano, na hinihimok silang umiwas sa mga hindi rehistradong serbisyo sa pagpapadala ng pera ng crypto. Sa isang pahayag na inilabas noong Huwebes, ang FBI, sa pamamagitan ng Internet Crime Complaint Center (IC3), ay nagbigay-diin sa mga panganib na nauugnay sa paggamit ng mga kumpanyang hindi nakarehistro bilang Money Services Businesses (MSBs) sa ilalim ng pederal na batas.
Ayon sa FBI, dapat mag-ingat ang mga Amerikano at iwasang makisali sa mga serbisyo ng crypto na nabigong sumunod sa mga regulasyon laban sa money laundering. Binigyang-diin ng ahensya ang kahalagahan ng pagsasagawa ng angkop na pagsusumikap, na nagpapayo sa mga indibidwal na iwasan ang mga platform na nagpapabaya sa pagkolekta ng mahahalagang impormasyon ng iyong customer (KYC) mula sa mga user.
Ang impormasyon ng KYC ay karaniwang sumasaklaw sa mga personal na detalye tulad ng pangalan, petsa ng kapanganakan, at address. Sa pamamagitan ng pagsunod sa mga hakbang na ito sa pag-iingat, maaaring mabawasan ng mga indibidwal ang posibilidad ng hindi sinasadyang paggamit ng mga hindi sumusunod na serbisyo.
Upang tulungan ang mga consumer sa pag-verify ng pagiging lehitimo ng isang negosyo, inirerekomenda ng FBI ang paggamit ng tool na ibinigay ng US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) upang tiyakin kung ang isang kumpanya ay nakarehistro bilang isang MSB. Kapansin-pansin, ang mga kilalang kumpanya ng crypto tulad ng Coinbase at Kraken (nagpapatakbo sa ilalim ng legal na entity na Payward Financial Inc) ay nakilala sa pamamagitan ng tool na ito.
Binigyang-diin ng FBI ang kamakailang mga aksyong pagpapatupad nito laban sa mga serbisyo ng cryptocurrency na tumatakbo nang walang kinakailangang mga lisensyang pederal. Ang mga indibidwal na tumatangkilik sa hindi lisensyadong mga serbisyo sa pagpapadala ng pera ng crypto ay maaaring makaharap sa mga pagkagambala sa pananalapi sa panahon ng mga operasyon ng pagpapatupad ng batas, lalo na kung ang kanilang mga asset ng cryptocurrency ay pinaghalo sa mga pondong ipinagbabawal na nakuha.
Higit pa rito, nagbabala ang FBI laban sa paggamit ng mga serbisyo ng crypto na nagpapabaya sa paghiling ng impormasyon ng KYC, na nagpapahiwatig ng mga potensyal na red flag tungkol sa pagsunod sa regulasyon. Nagbabala ang ahensya na ang mga app na available para sa pag-download ay maaaring hindi kinakailangang sumunod sa mga pederal na pamantayan sa pagsunod o mapadali ang mga legal na transaksyon.
Binibigyang-diin ang pangako nito sa pagtataguyod ng batas, muling iginiit ng FBI na ang mga serbisyo sa pagpapadala ng pera ng cryptocurrency na makikitang lumalabag sa mga legal na obligasyon ay sasailalim sa imbestigasyon at mga potensyal na aksyon sa pagpapatupad. Ang paggamit ng mga hindi sumusunod na serbisyo ay maaaring malagay sa panganib ang pag-access ng mga indibidwal sa mga pondo pagkatapos ng mga operasyon ng pagpapatupad ng batas na nagta-target sa mga negosyong ito.
Habang patuloy na umuunlad ang landscape ng cryptocurrency, ang advisory ng FBI ay nagsisilbing isang napapanahong paalala para sa mga Amerikano na maging mapagbantay at magsagawa ng masusing pananaliksik bago makipag-ugnayan sa mga serbisyo sa pagpapadala ng pera ng crypto. Sa pamamagitan ng pagbibigay-priyoridad sa pagsunod at angkop na pagsusumikap, mapangalagaan ng mga indibidwal ang kanilang mga interes sa pananalapi at mapagaan ang mga potensyal na panganib na nauugnay sa mga labag sa batas na aktibidad sa loob ng espasyo ng crypto.